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备案现场核查网贷平台是如何应对的

发布时间:2021-01-07 20:18:23 阅读: 来源:螺母厂家

目前,全国各地网贷平台的合规检查已经结束现场行政核查的阶段。

此轮合规检查备受关注,合规检查中如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”,因此合规整改工作的重要性不言而喻。

进场前,平台需要提前准备并打印自查报告及相关文档,同时提供一个待注册出借端及借款端账户供穿行测试时使用。现场检查程序通常包括高管访谈、穿行测试、以及抽样测试、核查资料等步骤。

针对最后阶段的现场核查工作,网贷平台需要重点关注的问题有哪些,该如何应对检查?这将是近日里各平台需要解决的首要工作。

1.熟悉备案流程

根据《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》(下文简称《备案登记管理指引》)流程,P2P平台进行备案登记分为新设机构备案登记申请和已存续机构备案登记两种。

2.现场抽标

3.信息披露

关于信息披露,只要数据是真实的,与提交的自查报告一致应该是没有问题的。

主要问题可能集中在信息披露不完善方面,如项目基本信息,应当包含项目名称和简介、借款金额、借款期限、借款用途、还款方式、年化利率、起息日、还款来源、还款措施等。其他要求披露的就严格按照《信披指引》规定来即可。

4.践行合规、实质明确信息中介定位

了解整个备案流程就如同历经了一次备案登记申请过程。在此之前,P2P平台要进入的第一步实质性工作就是实质明确信息中介定位。

上述备案流程步骤中是要求平台在工商经营范围信息中含有“信息中介”字样,看似简单易行,但其实在后续的申请流程中,监管部门肯定对P2P平台是否真正践行信息中介义务有考究,所以明确平台信息中介定位并非只要求平台做做面子功夫,是真正地要落实到平台的经营模式中去。

此次现场检查标准非常严格,将按照全国统一的108项问题清单的规定来逐项执行。对于极光金融而言,合规从来都不是流于表面,而是深度自我剖析,把合规落实到业务的方方面面。

新的一年,新的希望,在严监管常态化背景之下,2019年的网贷行业必将会变得更加规范和理性,网贷行业未来发展前景也将会更加可观。

来源: 极光金融

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